Банк “Конкорд” судится с НБУ из-за штрафа :: TRISTAR com.ua

То есть, мы сможем обеспечивать эквайринговые услуги держателям карт этой платежной системы. Уже во втором квартале 2018 года с МПС MasterCard банк планирует пройти проект MasterPass, что позволит банку предлагать совершенно новые виды услуг как держателям карт, так и его партнерам по эквайринговому бизнесу. Если говорить просто, наши клиенты смогут производить оплату в один клик или предлагать оплату в один клик.

Регулятор еще в 2018 году оштрафовал «Конкорд» на 1,55 млн грн за содействие в отмывании денег, а после отстоял свои обвинения в судах. А еще раньше Генпрокуратура открывала уголовное дело по подозрению в незаконном обналичивании 1 млрд грн, но дело спустили на тормозах. – Мы верим в нашу страну и победу, поэтому наша обязанность – сделать для этого все от нас зависящее». Кто бы мог представить осенью 2007-года, что совсем вскоре три частных банка станут государственными. К традиционным «героям» госбанкинга – Ощадбанку и Укрэксимбанку – у которых в графе собственники традиционно числится «Держава» присоединились еще три финучреждения. Вместо «РБ Капитал-Груп» в Родовид Банке, Николая и Виктора Марченко в банке «Киев», ООО «Финансово-инвестиционный альянс» и ООО «Компания «Укргазинвестплюс» в Укргазбанке в этих банках появился новый собственник «Держава Україна».

В банковской системе Украины Алексей Шабан работает более 25 лет. С февраля 2020 он работал директором Департамента платежных систем и инновационного развития Национального банка Украины. Юлия Соседка также рассказала, что за последний год банк совершил настоящий прорыв. Так, компании удалось стать принципиальным членом международной платежной системы VISA. В этот список удалось попасть только 8 банкам из 76, существующих в Украине.

Процент Дмитрия Марковича в уставном капитале банка составлял 10,98% (прямое участие). Что же касается остальных акционеров банка – Якова Кузнецова, Вадима Вишневского, Григория Соломанина, Евгения Черняка – их доли несколько подкорректировались. Из списка акционеров «выбыла» Инга Вишневская, и «прибыл» инвестхолдинг «Финантек» (его доля составляет 11,5%). Руководит «Финантеком» один из акционеров банка – Григорий Соломанин. Банк «Золотые ворота» занимает 86-е место по активам (1,1 млрд. грн.), по итогам девяти месяцев работы финучреждение получило убыток в размере 23,4 млн. Согласно официальным данным НБУ, по сравнению с 2007 годом доля иностранного капитала в банковской системе Украины выросла с 27,6% до 39,5%, а количество финучреждений с иностранным капиталом 35 до 53.

В 2015 году Concord bank запустил собственный процессинговый центр ProCard. Финансовое учреждение является прямым принципалом МПС Visa и MasterCard, обеспечивает расчеты по Apple Pay, Google Pay, Garmin Pay и дает доступ мерчантам к сервису Apple Pay эквайринг. Как заявили в Национальном банке Украины, регулятор в июне 2022 года применил к АО «АКБ “Конкорд» меру воздействия в виде штрафа на сумму 60,4 миллиона гривен, а также письменного предупреждения. На сайте «АКБ «КОНКОРД» также имеется информация о том, что с 2016 г. CONCORDBANK имеет собственный процессинговый центр «ProCard». В 2012 основными бенефициарами «АКБ «КОНКОРД» стали Елена Соседка и Юлия Соседка.

Финансовое учреждение попало в поле зрения следователей Национальной полиции, которые, якобы подозревали, что банк может быть ничем иным, как крупным конвертационным центром. Супругом Елены Соседки-Мишаловой был Вячеслав Мишалов. Он стал депутатом Днепропетровского горсовета по списку партии «Самопомощь», с марта 2016 г. Это вторая по значению должность в Днепре после мэра. Опытный управляющий директор с опытом работы в сфере информационных технологий и услуг. Имеет опыт работы в бизнес-процессах, аналитических навыках, продажах, ИТ-стратегии и управлении.

• Поддерживая глобальный тренд синергии на рынке по созданию инновационных продуктов, в 2021 году экосистема Concord Fintech Solutions пополнилась флагманскими проектами – цифровыми NEOBANK для физлиц и NEOBANK для предпринимателей.
• В Украине она работала под названием TYME до 2018 года — пока НБУ не отозвал у неё лицензию.
• Основанный в 2018 году обменник Suex специализируется на переводе криптовалют в традиционные деньги.
• После банкопадов не только руководство и правление банков сделали работу над ошибками, но и НБУ.
• И то, что оба вышеупомянутых ресурса уже сделали официальное опровержение.

А также разрешил изъятие в «Приватбанке» документов по движению средств на счетах «Майстер-Буд». СМИ сообщили о новом расследовании, на этот раз вокруг самого Мишалова. Правоохранительные органы занялись семьей секретаря горсовета Днепра, за два года «заработавшей» на местных тендерах около полумиллиарда гривен. Имеется в виду прежде всего компания «Мастер-Буд», одним из бенефициаров которой является отец Вячеслава Мишалова – Дмитрий Мишалов. По материалам досудебного расследования, неустановленные лица, организовав целый ряд фиктивных предпринимательских структур в Киеве и Днепропетровской области, вступили в сговор с должностными лицами АКБ «Конкорд».

Также организация полагает, что в Украине в операциях могли быть задействованы виргинская компания Hotpay и платежный сервис Easy Transfer. Последний действительно сотрудничает с банком Конкорд, предоставляя ему, а также банку ПУМБ и финкомпании «Хантер» услуги оператора платежной инфраструктуры. «Никто же не знает, у какого банка какие кредиты и какие залоги, это конфиденциальная информация. Есть, например, региональные банки, например, Метабанк, головной офис в Запорожье. Кому он выдавал кредиты, никто не знает, Запорожье рядом с фронтом», — заявили по этому поводу в Ассоциации украинских банков.

К примеру, вице-президент польского банка Pekao (входит в UniCredit Group и владеет в Украине Уникредит Банком) Луиджи Ловалио сообщил о намерении уйти с украинского рынка. Группе UniCredit также принадлежит шестой по активам банк страны – Укрсоцбанк. Судя по всему, именно его присутствием итальянцы ограничатся в дальнейшем.

За полтора года украинцы собрали около 5 миллионов гривен в поддержку самых «тяжелых» деток

Причем, что весьма прискорбно для властей Украины, которые, кстати, до сих пор хранят молчание по факту этого скандала, сотрудничество украинского банка с российской криптобиржей выявили россияне. — Банку Конкорд в этом году исполнится 12 лет, название банка было придумана нами, в переводе оно означает согласие, соглашение, гармония, договор. Согласитесь, это ценности любого банка, поэтому название банка мы менять не собираемся , с Игорем я познакомилась три года назад в общей компании и с тех пор мы виделись раз пять, и никогда не имели ничего общего в бизнесе или в планах. Что и приводит к необходимости вложить деньги хоть куда-то, чтоб они работали, а не лежали мертвым (а главное –убыточным) грузом на корсчете банка. В случае с Конкорд банком – у нас есть четкое понимание в необходимости инвестиций инновации и фин.тех составляющую развития банка и процессинга, нам легче это сделать, чем банкам в раз больше нашего.

Но каким образом, если на рынок уже готовились выйти программные продукты «Конкорда» следующего поколения. А именно – виртуальная мгновенная карта за 30 секунд, для оформления которой не нужно обращаться в банк, предоставлять свой паспорт и ИНН. «C такой prepaid-картой вы получите полную анонимность всех оплат», – говорилось в рекламе. Сохранится ли эта анонимность в ходе расследования НАБУ – покажет время.

Средства направляются на спецсчет НБУ, на биржу благотворительности “ДоброДій”, благотворительному фонду “Лига банков” и другим фондам. По данным Нацбанка, основные официальные владельцы банка «Конкорд» — сестры Елена и Юлия Соседки (56 и 43% акций соответственно). Председатель Днепропетровской облгосадминистрации Валентин Резниченко заявил в исправленной декларации о размещении огромных сумм денег в небольшом местном банке «Конкорд» — 2,1 млн грн и $410 тыс. В обращении к Центробанку Российской Федерации содержится просьба провести проверку в России законности операций работы SUEX, ExMo, QIWI, рассмотреть возможность заблокировать платежи россиян в пользу украинского банка. В обращении к МВД «Стопнаркотик» просит «провести проверку всех указанных фактов, привлечь всех указанных лиц, включая банк «Конкорд» и его бенефициаров, к ответственности».

EXMO-одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе, обеспечивающая обмен криптовалютами между пользователями. Она основана российским предпринимателем Иваном Петуховским. Одним из соинвесторов Suex является его тезка Егор Петуховский. The Bell утверждает, что предприниматели имели общие бизнес-интересы в Suex, однако Станкевич с EXMO это отрицает. «В отчете Минфина США названа только компания Suex.

21 сентября США ввели санкции против российско-чешского сервиса по обмену криптовалюты Suex. Обменник помогал проведению сделок с доходами, полученными в результате киберпреступлений. блакитне озеро По данным Минфина США, более 40% известных транзакций с его участием связаны с незаконной деятельностью Компании запретили сделки с гражданами и юридическими лицами из США.

На первом этаже Конкорд Банка состоялась грандиозная выставка-продажа редких, необычных домашних цветов в горшках. Голландские партнеры передали Бирже более четырех тысяч растений. Тогда мы собрали более 350 тысяч гривен для детской Больницы им. Весь борд и все правление банка принимали участие в организации.

А в 2016 году, благодаря сотрудничеству с независимым процессинговым центром ProCard, банк приобрел полную независимость – от выпуска суперсовременных карт до терминалов, от обеспечения бонусных систем до сверхскорости в оплатах. Из банковского сектора «ушла» знаменитая семья киевского мэра Леонида Черновецкого, продав Правэкс-Банк итальянской группе Intesa Sanpaolo. Однако в числе банковских собственников появилась семья Пустовойтенко. В банке «Даниель» объявились Валерий Павлович Пустовойтенко (4,5% – прямое участие, 7,5% – непрямое) и Вячеслав Валериевич Пустовойтенко (7,5% – прямое участие, 4,5% – непрямое).

Выросло и число банков со 100% иностранным капиталом с 13 до 20 финучреждений. Кризис подтолкнул многих иностранцев к увеличению своего влияния. К примеру, французская группа BNP Paribas увеличила свое присутствие в УкрСиббанке до 81,4%, выкупив долю экс-акционера Эрнеста Галиева. Сегодня г-н Галиев является членом набсовета украинского Альфа-Банка.

«Это покупка акций при первичном размещении, согласно корпоративной политике покупка акций топ-менеджментом банка одобряется», — ответил Гриджук на вопрос журналистов. В октябре 2013 года банкир Вадим Пушкарев покинул должность руководителя украинской «дочки» российского «ВТБ Банка», которую занимал более шести лет. До этого он был заместителем предправления «Приватбанка», руководил банком «Финансы и Кредит». В проблемной зоне все еще находится четыре украинских банка – Надра, Родовид Банк, Соцкомбанк и Диалогбанк – здесь работают временные администрации.

В конце 2020 года процессинговый центр ProCard стал первым в Украине, СНГ и Юго-Восточной Европе сертифицированным партнером программы Visa Ready for Fintech Enabler. О том, что это значит для развития финтех-рынка в Украине, журналисты PAYSPACE MAGAZINE поговорили с основательницей финтех-экосистемы Concord Fintech Solutions Еленой Соседкой. Председатель Наблюдательного совета АО «АКБ« Конкорд».

Как отмечает издание, банк неоднократно становился фигурантом громких скандалов. Так осенью минувшего года СМИ сообщали о связи банка с крупнейшей российской сетью наркоторговли Hydra. В дальнейшем, по материалам этих публикаций начали расследование Минфин и ФБР США, а НБУ оштрафовал Конкорд банк на 60 млн грн. Многое изменится в нашем сервисе мобильного и интернет-банкинга.

Недаром по прогнозам такой организации как USAID прогнозируется рост этого рынка вдвое до конца 2018 года. Любое копирование, публикация, перепечатка или воспроизведение информации, содержащей ссылку на “Интерфакс-Украина” строго запрещается. Согласно сообщению в системе раскрытия информации НКЦБФР, Ранская занимала должность с 5 ноября 2019 года.

Эксперимент подтвердил, что успех и привлекательность связаны у мужчин и не связаны — у женщин. Успешный мужчина нравится представителям как своего, так и противоположного пола. Если же успеха добивается женщина, она сразу становится менее привлекательной для представителей обоих полов. Я с 14 лет знала, что хочу заниматься финансами, банковским делом.

Когда мои одноклассницы мечтали о замужестве, я удивлялась. И понимаю, что у кого-то может быть другой выбор. Важно не перечеркивать свои мечты в угоду требованиям общества. Совместные сделки семьи Мишаловых и скандалы вокруг “Конкорд банка” не только неоднократно становились объектом внимания днепровских и столичных СМИ, но и попадали в поле зрения правоохранительных органов. Кстати, сам Вячеслав Мишалов, согласно его декларации за 2018 год, продолжает хранить свои денежные активы в “Конкорде”. Кроме того, Вячеслав Дмитриевич течение нескольких лет входил в ревизионную комиссию банка.

Процесс получения принципальства занимает до нескольких лет. Он связан с большим объемом совместной работы между банком и самими платежными системами. Председательница наблюдательного совета Конкорд банка Елена Соседка рассказала iPay.ua, как простые fintech-решения помогают развиваться небольшому банку.

Теперь для частых платежей не требуется ввод смс. Квитанции теперь с электронно-цифровой подписью банка, подлинность которых можно проверить на сайте Минюста. Во-первых, будет происходить дальнейшее совершенствование технологий приема платежей от физических лиц – MasterPass и VisaDirect, QR-code технология, токенизация карт, агрегаторы и прочее. Решили не концентрироваться на развитии филиальной сети, а пустить все силы и ресурсы на изменение технологий и возможностей банка. Тогда и появилась идея построить собственный процессинговый центр.

За полгода войны объем направленных на ВСУ средств составляет более 62 млн грн. Банк Конкорд первым среди малых и средних банков Украины стал принципиальным членом платежных систем Mastercard, Visa и «Простір». В первоначальной версии текста было сказано, что финкомпания «Леогейминг Пей» входит в группу Айбокс Банка. В списке банковских групп, который ведет НБУ, такой банковской группы нет, у банка и компании имеется один общий акционер.

Интернет-портал PaySpace Magazine – PSM7.COM – это экспертное издание о FinTech и e-commerce, стартапах, платежных системах в Украине и мире. Онлайн-издание публикует статьи и обзоры об онлайн-платежах, традиционных и альтернативных деньгах, финансовых и банковских технологиях. Интересно, что и сам временный администратор банка «Владимисркий» не остался без финучреждения.

Еще одна компания Дмитрия Мишалова – «Майстер-Профи» – участвует в ключевом для Днепра проекте этого года – реконструкции центрального моста через р. Проект будет финансироваться из бюджета Украины и обойдется казне, как минимум, в 177 млн грн. Как неоднократно отмечали недоброжелатели, компания «Майстер-Буд» выигрывала тендерные процедуры, несмотря на наличие конкурентов, предлагавших меньшую цену за аналогичные услуги и объем работ. Их предложения отклонялись под самыми различными предлогами. 6 марта Жовтневый суд Днепра предоставил следователям прокуратуры Днепропетровской области доступ к сведениям о банковских операциях ООО «Майстер-Буд», связанных с работами по реконструкции и благоустройству стадиона «Трудовые резервы» в Днепре.

Указанные факты нарушений руководство банка «Конкорд» частично признало. Все материалы, размещенные на этом сайте со ссылкой на агентство «Интерфакс-Украина», не подлежат последующему воспроизведению и/или распространению в любой форме, кроме как с письменного разрешения агентства «Интерфакс-Украина». Для интернет-изданий обязательна прямая, открытая для поисковых систем, гиперссылка в первом абзаце на конкретный материал.

Председатель Правления Юрий Задоя, например был грузчиком, зампред по рознице — кассиром, а акционеры — продавцами. За 6 лет работы Биржи благотворительности мы успели оказать адресную помощь 600 детям с тяжелыми заболеваниями на сумму более 6,5 млн гривен и приобрести медицинское оборудование общей стоимостью больше 7 млн гривен для больниц и детских домов. Также помогли ветеранам ВОВ и бойцам АТО более чем на 4 млн гривен.

«Группа из 19 клиентов банка провела между собой финансовые операции за счет 1 миллиона гривен, полученных как возвратная финансовая помощь одним из клиентов», — отметили в Нацбанке. Национальный банк Украины признал новую банковскую группу «Конкорд» и согласовал зарегистрированный в Днепре одноименный банк ответственным лицом этой группы, сообщила пресс-служба регулятора 21 сентября. Конкорд Банк имеет контракт с независимым процессинговым центром «ProCard», что делает его абсолютно независимым во всем – от выпуска супер современных карт к терминалам, от обеспечения бонусных систем в сверхскоростей в оплатах. В 2017 году уставный капитал банка был увеличен до 200 млн грн. Также высказывалось предположение, что правоохранители могут заинтересоваться бизнесом, принадлежащим непосредственно владельцам “Конкорда”.

Днепровский АКБ “Конкорд”, основанный в 2006 году, быстро развивается. На его счет для досрочного выполнения плана докапитализации до 200 млн. Говорили о том, что «Конкорд» может пополнить ряды банков-банкротов.

НБУ вытаскивает собственников банков из тени. Hubs подсчитал эффект

Анастасия также выступила автором многочисленных статей о финтехе и самого масштабного книжного проекта в СНГ о цифровых технологиях – бестселлера «Диджитал Эра». По словам лидера группы разработчиков Concord bank Александра Дрозденко, виртуальная карта была создана их командой на базе платежной системы VISA. Переводы между картами проводятся через процессинговый центр ProCard, который соответствует требованиям PCI DSS.

Доигрались: США ввели санкции против Китая за помощь Ирану и РФ

Украинская кіберполіція установила, что наркоторговцы действительно могут использовать EXMO для получения оплаты за запрещенные вещества. Однако на бирже с таким утверждением категорически не согласны. «Мы блокируем пользователей, которые хотят вывести/ввести средства с Hydra», — утверждает в комментарии Forbes.ua директор EXMO по развитию бизнеса Мария Станкевич. Стоит отметить, что в предыдущие годы, НБУ регулярно штрафовал АО «АКБ «Конкорд» за «грязные деньги».

По материалам досудебного расследования, неустановленные лица, организовав целый ряд фиктивных предпринимательских структур в Киеве и Днепропетровской области, вступили в сговор с должностными лицами АКБ “Конкорд”. Открытую инфраструктуру CFS формируют собственно ConcordBank, процессинговый центр ProCard, платежный сервис ConcordPay, IT-компания MustPay, цифровой банк NEOBANK для физлиц и предпринимателей. В состав также входит Биржа Благотворительности «ДоброДій», которая и выступает главным оператором помощи ВСУ и опорным больницам. Concordbank имеет собственный процессинговый центр «ProCard», что делает его абсолютно независимым во всем — от выпуска карт до терминалов, от обеспечения бонусных систем до скоростей в оплатах. Соседка Елена, глава Набсовета банка «Конкорд» написала в статье об изменениях, которые ждут частных предпринимателей во взаимоотношениях с финансовыми учреждениями. Современный банк, цифровой, будет оказывать помощь частным предпринимателям в работе помимо традиционных продуктов вроде обслуживания счета или услуг по кредитованию.

С начала прошлого года 24 банка сделали свою отчетность более прозрачной. Больше всех пострадал, конечно, банк «Украинский капитал». Кроме штрафа его наказали еще и «несоответствием председателя правления (Александра Тихомирова) требованиям законодательства». Кроме того, некоторые из указанных участников, которыми сформирован «искусственный» уставный капитал, использовались для поступления на их счета безналичных средств с целью их дальнейшего перевода в другой банк для незаконного обналичивания. В авторы статьи предполагают, что возможными партнерами «Конкорда» могли быть банки «Сич» «Украинский капитал» и «Украинский строительно-инвестиционный банк».

Маленькие банки более гибкие и открытые, близость к акционерам и правлению дает возможность клиентам получить профессиональную консультацию и реальную оценку сделки и бизнеса в целом. Откуда маленькие банки берут деньги на развитие, за счет чего могут навязать борьбу крупным игрокам, почему не боятся судиться с НБУ, зачем банку развивать финтех мы и поговорили с Еленой Соседкой. Concord bank – единственный в Украине банк, созданный с нуля женщинами. Елена Соседка начала работать в финсекторе еще в ранних 90-х. Тогда она скупала акции украинских предприятий и перепродавала иностранцам. А сегодня вместе с сестрой управляет небольшим днепровским банком.

Среди победителей рейтинга были и Елена Соседка и Юлия Соседка – учредители банка «КонКорд» и Биржи благотворительности «ДоброДій». Язык денег Еврооблигации — облигации, преимущественно в иностранной валюте. Их выпускают организации, правительства, крупные компании. Она свидетельствует о том, что первые такие облигации выпустили именно в Европе, и торги сейчас ведутся в основном там.

Возглавляла группу развития бизнеса компании VISA в Украине. Присоединилась к составу партнеров Adecco, а с декабря 2017 г. Стала генеральным менеджером этой компании-лидера в мире по аутсорсингу и управлению персоналом.

Возможное связующее звено — финансовая компания, которая принимает безналичные гривневые платежи с целью их дальнейшего обмена на криптовалюту, говорит Forbes сооснователь украинской криптовалютной биржи KUNA Михаил Чобанян. — У банка сбалансированы активы и обязательства, просрочки по кредитам пока нет, тьфу-тьфу. Как писал портал kompromat1 , именно тогда банк стал на пороге банкротства. И не удивительно — «Конкордом» заинтересовалась полиция. Там считали, что неустановленные лица, организовав целый ряд фиктивных предпринимательских структур в Киеве и Днепропетровской области, вступили в сговор с должностными лицами АКБ «Конкорд».

“Ключевыми акционерам банка «Конкорд» являются Елена Соседка (56,2%) и ее сестра Юлия Соседка (43,8%)”, – отмечает “Финансовый клуб”. Такой формат помощи очень действенный, и это подтверждает опыт барахолки. В 2018 году целью проекта было 150 тысяч гривен для создания медицинского центра в интернате Верхнеднепровска.

Тот факт, что Иван перевел Егору $4000 пять лет назад не делает его основателем компании», — приводит Forbes.ua слова Станкевича. Информация на данной странице не является рекламой банковских услуг. Верифицированную банком информацию о продуктах и услугах можно посмотреть на официальном сайте соответствующего банка. «Платежные системы могут оштрафовать банк на несколько десятков тысяч долларов, если замечают большой поток операций от подозрительных торговцев, – говорит бывший топ-менеджер ПриватБанка, пожелавший остаться неназванным. – В Украине даже есть специализированные фирмы, которые оказывают банкам услуги по проверке компаний, использующих их эквайринг». Собеседник в топ-менеджменте Нацбанка отметил, что Конкорд Банк действительно нарастил объемы эквайринговых операций.